EE.UU. ¿Cuáles son los Estados con las tasas más altas de morosos en préstamos para automóviles?


Un nuevo estudio ha revelado que Mississippi tiene el porcentaje más alto de saldos de préstamos para automóviles con más de 90 días de mora.

Los abogados de recuperación injusta Thompson Consumer Law Group analizaron los datos de préstamos para automóviles del Banco de la Reserva Federal de Nueva York para ver qué estados tenían el porcentaje más alto de su saldo de préstamos para automóviles en mora durante más de 90 días. Un préstamo se vuelve moroso una vez que el prestatario no realiza un pago.

El estudio también encontró que el porcentaje de saldos de préstamos para automóviles con más de 90 días de mora está aumentando. Entre el cuarto trimestre de 2022 y el cuarto trimestre de 2023, el porcentaje de saldos de préstamos para automóviles con más de 90 días de mora en Estados Unidos aumentó del 3,73% al 4,17%.

1. Mississippi

Mississippi tiene el porcentaje más alto de su saldo de deuda automotriz en más de 90 días de morosidad con un 6,1%. Esto es un 60% por encima del promedio nacional de 3,81% de los saldos de deuda de automóviles con mora de más de 90 días.

2.Alabama

Alabama tiene el segundo porcentaje más alto de su saldo de deuda automotriz en mora de más de 90 días con un 5,58%, un 47% por encima del promedio nacional.

3. Luisiana

Luisiana ocupa el tercer lugar, con el 5,44% de su saldo de deuda de automóviles en mora durante más de 90 días. Esto es un 43% por encima del promedio nacional.

4. Georgia

En cuarto lugar está Georgia, con un 4,96% de su saldo de deuda de automóviles con más de 90 días de mora, un 30% por encima del promedio nacional.

5. Nuevo México

Con el 4,83% de su saldo de deuda automotriz en más de 90 días de mora, Nuevo México ocupa el quinto lugar. El porcentaje estatal de saldos de préstamos para automóviles con más de 90 días de morosidad está un 27% por encima del promedio nacional de 3,81%.

6. Míchigan

Michigan tiene el sexto porcentaje más alto de saldos de préstamos para automóviles con más de 90 días de mora, con un 4,83%, un 27% por encima del promedio nacional.

7.Indiana

Indiana ocupa el séptimo lugar, con el 4,72% del saldo de su préstamo para automóviles en mora durante más de 90 días. Esto es un 24% por encima del promedio nacional de 3,81% de los saldos de préstamos para automóviles con morosidad de más de 90 días.

8. Carolina del Sur

Con un 4,65% de los saldos de préstamos para automóviles con morosidad de más de 90 días, Carolina del Sur ocupa el octavo lugar. Esto es un 22% más que el promedio nacional.

9. Carolina del Norte

Carolina del Norte ocupa el noveno lugar, con el 4,54% de su saldo de préstamos para automóviles en mora durante más de 90 días, un 19% por encima del promedio nacional.

10. Delaware

Completando el top 10 se encuentra Delaware, con un 4,48% de su saldo de préstamos para automóviles con más de 90 días de mora, un 18% más que el promedio nacional.

Utah tuvo el porcentaje más bajo de préstamos para automóviles con más de 90 días de mora, solo 1,73%, 55% por debajo del promedio nacional de 3,81%.

Posición Estado Porcentaje del saldo de la deuda de automóviles con

90 días de mora en el cuarto trimestre de 2022

Diferencia con el promedio de EE. UU.
1. Mississippi 6.1 +60%
2. Alabama 5.58 +47%
3. Louisiana 5.44 +43%
4. Georgia 4.96 +30%
5. New Mexico 4.83 +27%
6. Michigan 4.83 +27%
7. Indiana 4.72 +24%
8. South Carolina 4.65 +22%
9. North Carolina 4.54 +19%
10. Delaware 4.48 +18%
11. Texas 4.47 +18%
12. Tennessee 4.44 +17%
13. Arkansas 4.38 +15%
14. Nevada 4.32 +14%
15. Maryland 4.25 +12%
16. Florida 4.23 +11%
17. Missouri 4.16 +9%
18. Ohio 4.04 +6%
19. Oklahoma 4.02 +6%
20. Kentucky 4.01 +5%
21. Illinois 3.86 +2%
22. Arizona 3.73 -2%
23. West Virginia 3.7 -3%
24. Pennsylvania 3.35 -12%
25. California 3.35 -12%
26. Virginia 3.34 -12%
27. New York 3.16 -17%
28. New Jersey 2.96 -22%
29. Wyoming 2.93 -23%
30. Kansas 2.9 -24%
31. Hawaii 2.88 -24%
32. Montana 2.87 -24%
33. Colorado 2.82 -26%
34. Iowa 2.57 -32%
35. South Dakota 2.54 -33%
36. Wisconsin 2.52 -34%
37. Maine 2.39 -37%
38. Connecticut 2.37 -38%
39. Idaho 2.26 -40%
40. Oregon 2.24 -41%
41. Vermont 2.18 -43%
42. North Dakota 2.11 -45%
43. Rhode Island 2.09 -45%
44. Minnesota 2.06 -46%
45. Alaska 2.05 -46%
46. Nebraska 2.05 -46%
47. Washington 2.04 -46%
48. New Hampshire 1.89 -50%
49. Massachusetts 1.86 -51%
50. Utah 1.73 -55%
  US Overall 3.81  

 

Russell S. Thompson, socio director de Thompson Consumer Law Group, dijo:

“Cuando un préstamo para automóvil tiene más de 90 días de impago, generalmente es cuando los prestamistas comienzan a intentar recuperar el vehículo, por lo que un aumento en los saldos de los préstamos para automóviles con más de 90 días de morosidad probablemente significará más recuperaciones.

“Mississippi tenía el porcentaje más alto de saldos de préstamos para automóviles con más de 90 días de morosidad, y la morosidad en los préstamos para automóviles está aumentando en todo Estados Unidos, lo que probablemente significará más embargos.

“Un mayor número de embargos conlleva el riesgo de un mayor número de embargos injustos. Hay dos tipos principales de recuperación injusta: recuperación por violación de la paz y recuperación sin derecho.

“Una recuperación por violación de la paz ocurre cuando los agentes de recuperación emplean tácticas agresivas o ilegales durante la recuperación. Algunos ejemplos de lo que puede contar para esto son el uso de fuerza física, intimidación, amenazas o invasión de propiedad privada. Durante una recuperación, los consumidores tienen derecho a estar libres de daño y coerción, y estos actos violan estos derechos.

“Una recuperación sin derecho ocurre cuando los prestamistas recuperan un vehículo que no tienen derecho a recuperar. Algunos ejemplos de esto pueden ser tomar el vehículo equivocado, tomar un vehículo a pesar de que el prestatario no está en mora o que el prestamista carece de la documentación adecuada para permitir una recuperación.

“Las recuperaciones pueden volverse ilícitas debido a muchas otras razones en muchos puntos durante el proceso de recuperación, y la ley varía de un lugar a otro. Puede ser prudente que un consumidor busque ayuda legal para tener la mejor oportunidad de ganar su caso, ya que un consumidor puede buscar una compensación financiera si una recuperación es ilícita”.

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